Diagnóstico gratuito

Checklist do
patrimônio saudável

12 sinais de que sua carteira trabalha — ou não — pelos seus objetivos reais. Um diagnóstico rápido que a maioria dos médicos nunca fez.

12 perguntas em 5 categorias — propósito, eficiência, proteção, diversificação e alinhamento
Guia de pontuação: descubra o que cada resultado significa para o seu patrimônio
PDF de 1 página — leva menos de 5 minutos para completar
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10–12
Patrimônio bem estruturado
6–9
Boa base com lacunas relevantes
0–5
Patrimônio sem estratégia
O que está no checklist

12 perguntas em 5 categorias que revelam a saúde real do seu patrimônio

3
Propósito
Você sabe para onde o patrimônio está indo?
3
Eficiência
Custo real, tributação e critério de seleção.
2
Proteção
O que acontece se você parar de trabalhar?
2
Diversificação
Exposição internacional e gestão passiva.
2
Alinhamento
Assessor e sucessão patrimonial.
10–12
Patrimônio bem estruturado
O trabalho é manutenção e acompanhamento contínuo — não reconstrução.
6–9
Boa base com lacunas
Cada item não marcado é uma vulnerabilidade que pode custar caro no longo prazo.
0–5
Patrimônio sem estratégia
O dinheiro existe, mas não tem direção. Há espaço significativo para ganho real.
Para quem é

Para médicos que já acumularam — e querem saber se estão no caminho certo

Você se identifica com isso
  • Tem entre R$500k e R$10M investidos, mas sem clareza de objetivo
  • Nunca calculou o custo real de todas as taxas da sua carteira
  • Não tem certeza se seu assessor trabalha pra você ou pra ele
  • Sua proteção de renda nunca foi revisada desde que começou a investir
  • Não existe planejamento sucessório formalizado para o seu patrimônio
Quem criou este material
André Pauletto
André Pauletto
Economista · CFP® · Assessor fee-based · R$140M+ sob aconselhamento
Criei esse checklist a partir dos padrões que vejo toda semana — médicos com patrimônio relevante e lacunas críticas que nunca foram identificadas. Em menos de 5 minutos você vai saber onde está e o que precisa de atenção.

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Gratuito. Leva menos de 5 minutos. Pode mudar a forma como você vê seu patrimônio.