Planejamento patrimonial baseado em objetivos. Minha remuneração é taxa fixa sobre o patrimônio — sem comissão de produto, sem rebate, sem meta de banco.
Existe um número que muda como você decide tudo sobre patrimônio. É o valor a partir do qual sua renda passiva sustenta seu padrão de vida pelo resto da vida — sem depender de mais um mês de trabalho. Eu chamo de Patrimônio Mínimo da Liberdade.
Quase ninguém sabe qual é o seu. E sem ele, qualquer decisão patrimonial — qual produto comprar, quanto poupar, quando reduzir o ritmo — é um chute bem-intencionado.
Produto qualquer banco oferece. Um plano que parte desse número, mapeia seus objetivos e alinha cada decisão com um destino real — isso é diferente.
"A pergunta central não é quanto você vai ter. É quando você poderá trabalhar por escolha."
Diagnóstico completo do patrimônio, cálculo do seu Patrimônio Mínimo da Liberdade e plano escrito em 90 dias. Acompanhamento contínuo sob taxa fixa, sem conflito de interesse por produto.
Conhecer o Plano → Plano de Liberdade MédicaA mesma base, com camadas específicas para a realidade do médico: estrutura de CNPJ, tributação da PJ, previdência e planejamento sucessório adaptados ao contexto clínico.
Ver o Plano Médica →A combinação de planejamento com propósito, alocação baseada em evidências e alinhamento total de interesses é o que diferencia uma carteira que cresce de uma que apenas existe.
Comecei no modelo comissionado. Vi de perto como a estrutura coloca os interesses do distribuidor à frente dos do investidor — não por má-fé, mas por design.
Migrei para o fee-based quando percebi que o modelo Goal-Based Investing — onde cada alocação responde a um objetivo real do cliente, não a um produto na prateleira — era a única forma de fazer um trabalho que eu pudesse defender com convicção.
Hoje acompanho clientes com R$140M+ sob aconselhamento, ticket médio de R$2,1M por núcleo familiar. O CFP® veio como formalização de um compromisso com estudo que já existia na prática. O trabalho é construir clareza e liberdade — não apenas crescer números em extrato.
Dois materiais práticos para avaliar sua situação atual — e entender o que uma assessoria de qualidade parece — antes de qualquer conversa.
Uma reflexão por mês sobre patrimônio, mercado e decisões. Sem ruído, sem pitch. Só o que vale pensar devagar.
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