Planejamento patrimonial baseado em evidências e alinhamento total de interesses. Para médicos que querem parar de trabalhar por obrigação.
Não é para quem está começando. É para quem já acumulou e percebe que rentabilidade sem propósito é um número vazio.
A combinação de planejamento com propósito, alocação baseada em evidências e alinhamento total de interesses é o que diferencia uma carteira que cresce de uma que apenas existe.
Dois materiais práticos para avaliar sua situação atual — e entender o que uma assessoria de qualidade parece — antes de qualquer conversa.
Comecei no modelo comissionado. Vi de perto como a estrutura coloca os interesses do distribuidor à frente dos do investidor — não por má-fé, mas por design.
Migrei para o fee-based quando percebi que o modelo Goal-Based Investing — onde cada alocação responde a um objetivo real do cliente, não a um produto na prateleira — era a única forma de fazer um trabalho que eu pudesse defender com convicção.
Hoje acompanho médicos e famílias com R$140M+ sob aconselhamento, com ticket médio de R$2,1M por núcleo familiar. O CFP® veio como formalização de um compromisso com estudo que já existia na prática. O trabalho é construir clareza e liberdade — não apenas crescer números em extrato.
O Plano de Liberdade Patrimonial estrutura tudo em 90 dias — do diagnóstico ao plano completo, com assessoria contínua depois.